A Inteligência Artificial no mercado das criptomoedas: promessas e ilusões

A inteligência artificial (IA) pode potencialmente aumentar a transparência e a descentralização no mundo das finanças descentralizadas (DeFi). Análises preditivas, automação inteligente de contratos, pontuação de crédito e outras aplicações parecem promissórias. Contudo, devemos ser realistas em nossos objetivos de IA e evitar reduções desnecessárias na responsabilização e tomada de decisões humanas, bem como objetivos irrealistas para obter lucros fáceis.

Neste artigo adaptado da Binance Academy vamos abordar a forma como a IA pode influenciar o mercado das criptomoedas.

A inteligência artificial (IA) é facilmente uma das tecnologias mais cativantes do mundo aos olhos do público. Parece que o potencial de mudar tantos aspectos de nossas vidas e o blockchain e a indústria criptográfica não são diferentes.

No entanto, temos de gerir cuidadosamente as nossas expectativas. Embora IA traga muitas promessas, também está associada a certas ilusões; e só identificando os locais naturais para um potencial de inovação é que podemos implementar com sucesso esta tecnologia.

O potencial da Inteligência Artificial no DeFi 

Vamos começar por definir ambos os termos. Como já vimos num artigo anterior, a Finanças descentralizada (DeFi) é uma ecossistema de aplicações DeFi construídas em blockchains . Os produtos DeFi incluem empréstimos em criptomoeda, provisão de liquidez e plataformas de negociação descentralizadas ( DEXs ).   

A inteligência artificial (IA), de acordo com o Dicionário Priberam , é o “ramo da ciência da computação que estuda o desenvolvimento de sistemas computacionais com base no conhecimento sobre a inteligência humana”. 

Quando pensamos na Inteligência Artificial nas finanças ou no comércio, as aplicações comuns incluem software de detecção de fraudes, “bots” de transações e até “chatbots” de apoio ao cliente.

Mas o que é que liga estas duas tecnologias? À superfície, tanto a IA como a DeFi têm o poder de perturbar os sistemas financeiros tradicionais através da eficiência, transparência e acessibilidade. A DeFi mudou os produtos aos quais todos podemos acessar, enquanto a IA afeta a forma como interagimos com eles.

Parece haver uma oportunidade para a Inteligência Artificial melhorar a tomada de decisões e a gestão de riscos na DeFi. Mas como é que isso poderia ser feito? Podemos esperar novos produtos e serviços financeiros desenvolvidos pela IA, assim como algoritmos de negociação e mecanismos de criação de mercado.

Aqui estão algumas formas de como um IA pode ser usado em DeFi:

Análise preditiva.  A análise preditiva usa Inteligência Artificial para tentar prever resultados futuros do mercado, analisando dados históricos e aplicando-os modelos estatísticos. A IA pode então melhorar as capacidades de previsão através de aprendizagem automática ao longo do tempo. Em termos leigos, isto é semelhante a uma análise técnica e fundamental da IA ​​em nome de um trader .      

Essas ferramentas de IA já estão disponíveis no mundo criptográfico e financeiro tradicional, mas agora também vemos uma oportunidade para as transações automáticas e a gestão de carteiras no setor DeFi.

Automatização de contratos inteligentes.  A IA tem o potencial de aumentar a eficácia dos contratos inteligentes através da automatização. Por exemplo, um protocolo de empréstimo pode usar um IA para monitorar constantemente o nível de garantias de um credor e prever possíveis incumprimentos antes que eles aconteçam. Esta informação poderia então ser enviada para o protocolo de empréstimo. Neste caso, a IA executaria uma função que um contrato inteligente teria dificuldades em cumprir.  

Identificação de atividade DeFi desonesta.  O anonimato fornecido pelos serviços DeFi pode tornar mais desafiante a escolha de comportamentos fraudulentos, um problema que a IA pode resolver olhando para as tendências em grandes conjuntos de dados para identificar atividades desonestas. O volume de transações falsas ou o movimento suspeito de personalidade, por exemplo, pode ser identificado usando técnicas de análise de dados.

Facilitar empréstimos através da classificação de crédito.  Como parte do ethos central da DeFi, os produtos descentralizados requerem pouca ou nenhuma contribuição humana dos emissores. No entanto, isto significa que para além dos requisitos de capital, os produtos DeFi como os empréstimos em criptomoeda têm muitas vezes muito poucas ou nenhumas barreiras à entrada.   

Com uma classificação de crédito adequada, os emitentes de empréstimos em criptomoeda podem oferecer melhores preços aos utilizadores com registos de reembolso prováveis. No entanto, introduzir um elemento humano potencialmente invejado neste sistema de classificação eliminaria o aspecto da descentralização.

Uma forma de contrariar é implementar uma classificação de crédito baseada em IA, que poderia analisar a carteira e o histórico de um mútuo e avaliar de forma transparente o seu potencial de reembolso.

Conselhos de investimento e gestão de carteiras . Os “bot advisors” são uma perspectiva interessante para traders e investidores nos mercados de DeFi. Uma experiência humana e interativa do usuário aplana a curva de aprendizagem para a análise técnica e fundamental e para a análise preditiva de alto nível. Como as transações na maioria das blockchains são completamente transparentes, há uma riqueza de dados para a IA analisar e usar.

Potenciais efeitos negativos de IA na DeFi

Quando olhamos para o panorama geral, podemos ver armadilhas da IA. A inteligência artificial irá sem dúvida negar a necessidade de trabalho humano em certas tarefas, ou que poderá tornar certos trabalhos – e, em certa medida, também a responsabilização – obsoletos. A DeFi já é um setor desafiador para regular devido à sua natureza anônima, e envolver atores não humanos só iria agravar o problema.

Devemos também considerar possíveis questões relacionadas com o treino da IA ​​em conjuntos de dados limitados. Em comparação com os mercados tradicionais, as criptomoedas e outros criptoativos – e, especialmente, o DeFi – estão ainda na sua infância e como tal, temos relativamente poucos dados de longo prazo para construir uma visão equilibrada do mercado em geral.

A introdução de novas ferramentas também traz riscos de segurança. Os pontos de entrada nas ferramentas de inteligência artificial e a forma como aceder aos nossos dados e carteiras também significam pontos de ataque adicionais para os hackers. E, a menos que sejam de código aberto, as ferramentas de IA são normalmente desenvolvidas por empresas privadas ou indivíduos – ou seja, a segurança dessas ferramentas depende da robustez das funcionalidades de segurança incorporadas por seus criadores. 

Também precisamos pensar nos riscos de descentralização que uma introdução de IA desenvolvida por privados pode trazer. Muitas vezes, há uma falta de transparência na forma exata de como essas ferramentas funcionam: não podemos compreender completamente as novas atualizações ou até mesmo o que esta IA pode acessar com precisão. E, se o programador parar o suporte a esta IA, poderemos acabar por ter software redundante.

Potenciais ilusões de Inteligência Artificial em DeFi

Enquanto a IA – Inteligência Artificial – oferece oportunidades interessantes no espaço DeFi, temos de ser realistas: para tirar o máximo partido da IA ​​na DeFi, os criadores devem se concentrar onde ela pode fazer a diferença de forma realista. A maioria das seguintes ilusões já foram vistas no mundo financeiro tradicional, por isso devem ser simples de detectar no mundo DeFi:

A IA pode substituir a tomada de decisão humana . A contribuição humana é sempre necessária quando se utiliza uma ferramenta baseada em IA. A IA deve ser treinada e usada corretamente, e isso requer um processo mais complexo do que simplesmente “soltá-la” nos mercados sem qualquer orientação.

A IA pode resolver todos os problemas do DeFi . Embora a IA possa aumentar a transparência e a descentralização no DeFi, não é uma solução “mágica” para todos os seus problemas. Usar IA em todos os problemas possíveis não é eficiente e, de fato, pode causar ainda mais problemas.

Os sistemas de  negociação  baseados em IA serão muito mais rentáveis . Só precisamos de olhar para já sistemas existentes em plataformas centralizadas (CEXs) para vermos que este não é o caso. Os sistemas baseados em IA têm algumas vantagens, mas não podemos garantir que sejam mais rentáveis.

A IA eliminará a necessidade de confiança (“confiança”) no DeFi . A DeFi já funciona com um grau significativo de falta de confiança , mas normalmente existem boas razões para confiar em certos casos. A IA deve abster-se de tentar substituir uma extensa pesquisa sobre a fiabilidade de uma equipe de projeto ou de um fundador. 

Qual é o futuro da IA ​​na Defi?

Não há dúvida de que a Inteligência Artificial irá proporcionar avanços revolucionários no futuro. No entanto, não podemos ter a certeza da medida em que isto se aplicará ao DeFi. Existe um potencial evidente para a IA tornar os serviços financeiros mais acessíveis e eficientes, o que deverá ser um objetivo a atingir. 

Isso pode ser alcançado usando IA para melhorar a eficiência e eficácia dos sistemas DeFi na realização de melhoria, gestão de riscos e automatização de tarefas de rotina. Também podemos usá-la para melhorar a experiência e a segurança do usuário.

O que não recomendamos esperar, no entanto, são lucros rápidos e simples . Se é isso que procura, quase com certeza que vai ficar decepcionado. Como tal, é muito mais prático concentrar-nos no potencial da IA ​​para não criar maiores lucros, mas aumentar a acessibilidade financeira e a liberdade dos usuários de DeFi.

Conclusão

O potencial da IA ​​no espaço DeFi é inegável. A IA pode revolucionar a forma como interagimos com o DeFi, desde a automatização de processos financeiros até a absorção mais precisa das tendências do mercado.

No entanto, embora a IA na DeFi seja muito promissora, há uma série de ilusões que devem ser abordadas. Portanto, como o campo continua a evoluir, será crucial para a comunidade criptográfica permanecer vigilante na sua implementação de processos de IA, com noção do seu potencial mas, ao mesmo tempo, tendo o cuidado de evitar consequências indesejadas.